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关于《内蒙古自治区地方金融监督 管理条例(草案)》的说明

字体:[ ] 浏览次数:2298次 发布时间:2020-11-24 关闭

一、制定条例的必要性

  金融是经济运行的血脉。在2017年全国金融工作会议上,习近平总书记指出,地方政府要在坚持金融管理主要是中央事权的前提下,强化地方监管责任和属地风险处置责任。地方金融立法,是深入贯彻习近平总书记重要讲话要求和认真落实全国金融工作会议精神的根本保障,是用金融、办金融、管金融的制度基础,对于推动地方金融高效能治理和高质量发展、打好打赢防范化解重大金融风险攻坚战具有重要意义。

  当前我区存在地方金融监管无法可依、防范和处置地方金融风险顶层制度空白、地方金融发展基础较为薄弱等问题,亟需通过立法的形式进一步落实党中央、国务院赋予地方政府金融监管职责,明确相应的监管体制、监管权限和监管手段,依法履职尽责;进一步规范防范和处置地方金融风险的机制、流程和方法,依法明确机构的主体责任,监管部门的监管责任和地方政府的属地责任;进一步对促进我区金融发展做出系统性、针对性、前瞻性工作安排,依法加快解决制约金融发展的痛点、难点和堵点。

  二、起草、协调、修改情况

  《内蒙古自治区地方金融监督管理条例》是自治区2020年地方性法规重点审议项目,自治区地方金融监督管理局代自治区人民政府起草了《内蒙古自治区地方金融监督管理条例(送审稿)》。自治区人大常委会高度重视地方金融立法工作,专门成立了由自治区人大常委会副主任王波和自治区副主席黄志强担任双组长的工作领导小组,对条例起草工作进行了全面深入指导,带队赴盟市和上海、江西等省份开展了深入调研,召开专题会议研究地方金融立法工作,提出了修改意见。

  在条例起草过程中,两次面向社会公开征求意见,广泛征询了国务院金融稳定发展委员会办公室地方协调机制、各盟市、各委办厅局以及专家学者、社会各界的意见建议,借鉴了其他省份立法经验和先进做法,特别是充分吸收采纳了自治区人大财经工委的前期审议意见,进行反复研究完善。自治区司法厅对送审稿进行了认真审查、协调和修改。7月8日经自治区人民政府2020年第16次常务会议讨论通过后,形成了报自治区人大常委会审议的《条例(草案)》。

  三、需要说明的问题

  (一)关于基本思路。严格在地方立法权限和国家授权地方政府金融事权范围内,认真对接国家相关工作要求和最新政策动态,坚持问题导向和需求导向,以强监管、防风险、促发展为主线,突出严管、善管、优管的理念,并在条款设计上具备统领性、指导性和可操作性。

  (二)关于适用范围。将地方金融监管的适用对象严格限定为地方金融组织;在金融风险防控和发展促进方面,基于金融属性和实际需要,参照外省普遍做法,适当拓宽至地方法人金融机构。

  对于地方金融组织,一是根据中央与地方金融监管权限的划分,对明确授权地方实施监管的小额贷款公司等7类行业逐项列举。同时考虑到自治区人民政府已专门出台了对交易场所的管理办法,《条例(草案)》明确,“对地方各类交易场所的监督管理,由自治区人民政府另行规定”。二是对国家层面尚未明确法律概念和业务范畴的其他各类组织,以“法律、行政法规和国务院授权地方人民政府监督管理的具有金融属性的其他组织”进行了概括。

  (三)关于监管工作体制机制。一是明确自治区、盟市、旗县(市、区)地方金融监管职责,建立权责一致、三级联管的监管体系。二是明确了各级人民政府和各有关部门职责,建立统筹协调、有力高效的监管机制。

  (四)关于地方金融组织经营行为。一是对融资担保公司、典当行等国家有关部门已制定相应监管规则的,严格从其规定。二是对国家尚未明确监管要求的,参照国家有关部门关于金融监管的普遍规则和地方金融监管实践经验,从涉及地方金融组织的共性问题出发,对机构监管、人员监管、行为监管等做了普遍适用性规定。

  (五)关于金融风险防范与处置。一是体现风险源头全覆盖,对地方法人金融机构、地方金融组织,特别是针对非法金融活动,明确了地方人民政府及各有关部门的风险防范处置责任。二是体现风险防控过程全管理,通过事前监测预警、事中排查报告、事后妥善处置,加强地方人民政府与中央金融管理部门、地方金融监管部门和各有关部门的协作与配合,建立机制完善、职责清晰、条块联动的工作体系。

  (六)关于法律责任。一是根据违法违规行为程度,在处罚金额上拉开层次梯度,对违法行为从重处罚、补救行为从轻处理。二是参照国家已有的相关行业规定和区外已出台地方条例的处罚标准,根据我区经济金融发展水平,在处罚力度上保持合理适度。


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